又一券商App系統故障上熱搜 券商IT與數字服務(wù)能

恰逢深圳因疫情按下““暫停鍵”，招商證券App因系統故障也登上了熱搜榜。事實(shí)上，近一兩年券商App宕機事件出現并不罕見(jiàn)，每次宕機事件出現，都會(huì )給同行敲一敲警鐘。

今日午間收盤(pán)后，招商證券已正式回應稱(chēng)，問(wèn)題是出在“成交回報處理延遲”，且經(jīng)過(guò)加緊修復后，問(wèn)題已有所緩解，系統其他功能正常。不過(guò)截至發(fā)稿前，“招商證券崩了”的微博話(huà)題仍然破了2700萬(wàn)閱讀量。

“出現問(wèn)題也是相對正常的，但滅火比修復更重要，考驗應急處理能力?！币晃毁Y深行業(yè)人士談到。另一券商網(wǎng)絡(luò )金融人士也表示，券商在相關(guān)應急預案、系統測試、監控體系搭建等方面還應當加強。

值得關(guān)注的是，當前App已成為券商數字化業(yè)務(wù)的核心載體，其安全性、穩定性、專(zhuān)業(yè)性、高效率等方方面面，也與券商數字服務(wù)能力密切綁定在一起。

正所謂“無(wú)監控、不運維”，構建一套完整的監控體系，能夠最大程度的降低信息系統異常給業(yè)務(wù)造成的影響，提升運維效率和運維水平。這或許也是透過(guò)今日的單一個(gè)案，更為需要被行業(yè)所重視和思考的命題。

同時(shí)，近年來(lái)，證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò )安全相關(guān)的文件陸續出臺，也正把行業(yè)的網(wǎng)絡(luò )安全保護工作，提升到了前所未有的高度。

招商證券App系統出故障

3月14日早開(kāi)盤(pán)后，招商證券App被投資者反饋稱(chēng)服務(wù)器出現問(wèn)題，不僅看不到歷史委托/成交情況，客戶(hù)反應稱(chēng)，出現的情況主要是“交易頁(yè)面無(wú)法成交、掛單后無(wú)法撤單”。實(shí)際情況如何呢？

對此，招商證券于午間收盤(pán)后作出正式回應，第一是針對客戶(hù)反饋的“無(wú)法成交”，公司稱(chēng)，集中交易系統所有交易委托都已實(shí)時(shí)傳送至交易所系統，但是由于成交回報處理延遲，部分客戶(hù)在客戶(hù)端未及時(shí)收到成交回報信息。招商證券相關(guān)負責人進(jìn)一步解釋稱(chēng)，因系統故障影響了成交回報的報送，但并沒(méi)有影響成交。

第二是關(guān)于撤單，對此公司表示，撤單交易確實(shí)受到影響，“給客戶(hù)帶來(lái)的不便，公司深感抱歉。目前公司正在加緊修復，問(wèn)題已經(jīng)有所緩解，系統其他功能正?！?。

記者瀏覽新浪微博，截至發(fā)稿前，“招商證券崩了”話(huà)題的閱讀量已突破2700萬(wàn)，討論帖超3000條，其中充斥著(zhù)網(wǎng)友針對系統故障的不滿(mǎn)留言，以及對于系統恢復及時(shí)性的質(zhì)疑。

不過(guò)一位券商網(wǎng)絡(luò )金融人士表示，中后臺系統的修復工作并沒(méi)有大家普遍以為的簡(jiǎn)單，部分搶修動(dòng)作還涉及相關(guān)系統的重啟，而這在盤(pán)中的實(shí)現難度非常高。

上述一位資深行業(yè)人士還談到，此次事件暴露出部分券商內部應急管理流程尚有欠缺。另外他談到，從客戶(hù)結構看，招商證券有大量來(lái)自微信的客戶(hù)，“如果這些人交易不了，有些客戶(hù)公司可能還難以取得聯(lián)系，做好客戶(hù)的聯(lián)系是事件出現后一件重要工作，也考驗各地營(yíng)業(yè)部的應急反應?！彼J為，針對全證券行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)客戶(hù)的管理難題，或在接下來(lái)受到監管部門(mén)的關(guān)注，也是各券商接下來(lái)值得思考且也應當重視的命題。

此次事件反映出券商在相關(guān)應急預案方面還應當加強，“例如搭建雙機熱備服務(wù)器，實(shí)現多線(xiàn)路、分布式部署等?！鄙鲜鋈耸窟€認為，信息技術(shù)團隊在做系統測試時(shí)應當更加謹慎，尤其是壓力測試等方面。

無(wú)監控、不運維，行業(yè)網(wǎng)絡(luò )安全條例日益完善

誠然，近年來(lái)券商在數字化轉型上面步調加快、程度加深，但透過(guò)今日這一突發(fā)個(gè)案，更應引起重視的是其背后不容忽視的基礎建設短板。

“無(wú)監控、不運維”。監控系統是運維的基礎，也是持續改善運維工作的重要數據來(lái)源。上交所《交易技術(shù)前沿》刊登的《證券公司信息系統監控管理實(shí)戰分享》一文中談到，構建一套完整的監控體系，能夠最大程度的降低信息系統異常給業(yè)務(wù)造成的影響，提升運維效率和運維水平。

2013年，中國證監會(huì )發(fā)布《證券期貨業(yè)信息系統運維管理規范》，明確指出“證券期貨機構應采取監控措施，配備監控和報警工具，對影響信息系統正常運行的關(guān)鍵對象，包括機房環(huán)境、網(wǎng)絡(luò )、通信線(xiàn)路、主機、存儲、數據庫、核心交易業(yè)務(wù)相關(guān)的應用系統、安全設備等進(jìn)行監控。報警方式可包括聲光、電話(huà)、短信、郵件等?！蓖瑫r(shí)，對每種監控對象的監控內容、監控系統的日志保存、監控日志評估也進(jìn)行了規范。

2020年，新修訂的《證券期貨業(yè)信息安全事件報告與調查處理辦法》中，對“較大事件”進(jìn)行了定義，“證券公司、期貨公司集中交易系統或者網(wǎng)上交易系統全部中斷、部分中斷，影響交易時(shí)間累計在5分鐘以上的；第三方存管系統、融資融券系統全部或者部分停止運行，影響業(yè)務(wù)時(shí)間累計30分鐘以上”。以此來(lái)看，故障的恢復時(shí)間直接決定了信息安全事件的級別，進(jìn)而影響證券公司的分類(lèi)評價(jià)評分情況。

近年來(lái)，《證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò )安全等級保護基本要求》《證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò )安全等級保護測評要求》《證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò )安全等級保護工作指引（征求意見(jiàn)稿）》等相關(guān)文件陸續發(fā)布，足見(jiàn)監管機構對證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò )安全的高度重視，以及對網(wǎng)絡(luò )安全等級保護工作的積極推動(dòng)和逐步細化。

不過(guò)，相關(guān)行業(yè)人士也提出，當前證券公司系統監控仍存在諸多痛點(diǎn)待解決。如監控項不全，存在監控盲區、缺少關(guān)鍵業(yè)務(wù)指標監控、缺少基于業(yè)務(wù)流向的監控展示；監控管理流程不完整，缺少對系統監控的全生命周期管理；監控系統繁多等。

券商數字化轉型根基還不夠穩固

從行業(yè)整體來(lái)看，當前數字化轉型和建設已成為券商未來(lái)發(fā)展的全新戰略高地，聚焦如何鋪資源、建隊伍、打基礎，各家券商均在積極著(zhù)手。尤其是移動(dòng)端App建設方面，據波士頓咨詢(xún)統計，截至2021年，券商自營(yíng)App共計124個(gè)，占機構總數比例達95%，已在實(shí)質(zhì)上成為券商開(kāi)展數字化業(yè)務(wù)的核心載體。

整體而言，全行業(yè)對于數字化轉型的觀(guān)念意識初步構筑，但仍存在數字化根基不夠穩固等問(wèn)題。一位受訪(fǎng)券商信息技術(shù)人士表示，主要體現在數據體系不完善、數倉等關(guān)鍵基礎設施薄弱、系統架構靈活性欠缺等方面。

同時(shí)，波士頓咨詢(xún)在《券商數字化轉型破局之道》報告中指出，雖然近年來(lái)國內券商從未停止擴充科技人才隊伍的步伐，但相比國際領(lǐng)先投行，科技人才建設水平仍有較大提升空間。當前，國內業(yè)務(wù)規模相對可觀(guān)，且走在數字化轉型前列的券商機構，其科技人才占比基本在10%-12%，而同期國際領(lǐng)先投行的這一比例基本維持在25%左右，差距仍然明顯。

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